add_filter( 'wpforms_frontend_missing_assets_error_js_disable', '__return_true');

Weryfikacja tożsamości dla właścicieli i dyrektorów spółek LTD

Jak powinna zostać zweryfikowana tożsamość osoby rejestrującej firmę w Anglii? Dlaczego w SOVA Accounting wymagamy trzech etapów weryfikacji? Odpowiedzi znajdziesz w poniższym artykule.

Ten tekst przeczytasz w 3 minuty. Chciałbyś poruszyć ten lub inny temat z jednym z naszych ekspertów? Umów się na bezpłatną konsultację lub napisz do nas!

Brytyjskie firmy świadczące usługi księgowe lub wirtualnego biura, podlegają pod Money Laundering Regulations (nasz certyfikat MLR znajdziesz tutaj). W związku z tym mają one obowiązek przeprowadzenia odpowiednich procesów weryfikacyjnych względem każdego ze swoich klientów. Procesy te nazywane są terminem Customer due diligence.

Jak możemy przeczytać w wytycznych na stronie ICAEW (The Institute of Chartered Accountants in England and Wales):

Customer due diligence measures are a key part of the anti-money laundering requirements. They ensure that businesses know who their clients are, ensure that they do not accept clients unknowingly which are outside their normal risk tolerance, or whose business they will not understand with sufficient clarity to be able to form money laundering suspicions when appropriate.

W sekcji 5B tego samego dokumentu określone zostały dwustopniowe lub trzystopniowe procesy weryfikacyjne dla każdego z klientów firm zobowiązanych do przeprowadzenia Customer due diligence.

To, przez jaki proces, przeprowadzona musi zostać osoba będąca klientem firmy podlegającej pod MLR, zależne jest od tego, czy przedstawiciel firmy księgowej miał okazję spotkać się osobiście z daną osobą, czy też nie. W naszym przypadku, ze względu na to, że cenimy czas naszych klientów i pozwalamy na zdalne rozliczanie się i podpisywanie umów, zazwyczaj zastosowanie będzie miał dwustopniowy proces weryfikacyjny.

Co powinno składać się na taki proces?

Dwustopniowy proces obejmuje weryfikację tożsamości każdego dyrektora/udziałowca na podstawie dwóch dokumentów spełniających poniższe kryteria:

  • Przynajmniej jeden z dokumentów potwierdza adres zameldowania/zamieszkania danej osoby.
  • Przynajmniej jeden z dokumentów jest dokumentem wydanym przez urząd z widocznym na nim zdjęciem danej osoby.

Poniżej opiszemy te dokumenty, z którymi najczęściej możemy mieć do czynienia podczas weryfikacji dyrektora/udziałowca spółki LTD będącego osobą mieszkającą na co dzień w Polsce.

Lista 1: dowód tożsamości

  • Ważny paszport,
  • Ważne prawo jazdy,
  • Ważny dowód osobisty.

Lista 2: dowód adresu lub daty urodzenia

  • Orzeczenie sądu,
  • Aktualny wyciąg z banku,
  • Rachunek za media (gaz, prąd, woda, itp.), na którym widnieje imię i nazwisko oraz adres osoby,
  • Prawo jazdy i inne dokumenty spośród powyższych, na których widnieje adres lub data urodzenia, z zastrzeżeniem, że ten sam dokument nie może zostać użyty do weryfikacji dwukrotnie. Tak więc, jeśli prawo jazdy zostanie wykorzystane na jednym etapie weryfikacji, nie będzie można wykorzystać go drugi raz.

Wszelkie dokumenty wydane przez brytyjski organ rządowy, na których widnieje imię i nazwisko oraz adres lub data urodzenia danej osoby, np. brytyjskie prawo jazdy, dokumenty wydane przez HMRC, tax deduction certificates lub dokumenty potwierdzające prawo do świadczeń.

Dlaczego ta weryfikacja ma znaczenie?

Jest to standardowa procedura dla osób działających w obszarach wystawionych na ryzyko potencjalnego “prania brudnych pieniędzy”. Dlatego też mamy do czynienia z Money LaunderingRegulations. Każda firma mająca na celu świadczenie usług księgowych, a w szczególności usługi wirtualnego biura ma obowiązek zarejestrowania się do MLR. Co za tym idzie, ma również obowiązek podążania za wytycznymi tego organu.

Jeśli osoby prowadzące spółkę LTD nie zostaną odpowiednio zweryfikowane przez obsługujące je biuro rachunkowe, to zarówno na te osoby, jak i na biuro mogą zostać nałożone kary. Biuro może stracić licencję, a w skrajnych przypadkach mogłoby nawet zostać wszczęte postępowanie sądowe.

26 czerwca 2017 roku weszły w życie nowe przepisy dotyczące MLR. Wcześniej, wymagania dotyczące weryfikacji potencjalnych klientów ze strony firm księgowych były nieco mniej sprecyzowane, a ze względu na niedawne wprowadzenie nowych regulacji, większość firm działających na polskim rynku nie zdążyła się jeszcze do nich dostosować.

Jak dbamy o bezpieczeństwo Twoich danych w SOVA Accounting?

W SOVA Accounting na bieżąco śledzimy zmiany w brytyjskim prawie i regulacjach, którym podlegają nasi klienci. Kilka tygodni przed publikacją tego artykułu, przeszliśmy kontrolę, właśnie w sprawie zachowania odpowiednich standardów w zakresie MLR – przebiegła ona oczywiście pozytywnie.

Kolejny raz potwierdza się to, co pisaliśmy w artykule dotyczącym kontroli skarbowych w UK – tamtejsi urzędnicy wychodzą z założenia, że ich praca polega na tym, by ułatwiać, a nie utrudniać prowadzenie biznesu.

Świadomi ryzyka związanego z wymianą poufnej korespondencji, wdrożyliśmy specjalne procedury bezpieczeństwa przy weryfikowaniu tożsamości nowych klientów. Dla dokumentów weryfikacyjnych udostępniamy specjalny adres mailowy, do którego dostęp mają jedynie dwie wyznaczone do tego osoby z naszego biura. Wszystkie poufne dokumenty zostają usunięte ze skrzynki e-mailowej tuż po otrzymaniu i przenoszone są na specjalnie przeznaczony do tego celu, szyfrowany pendrive.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące procesu weryfikacyjnego albo biuro rachunkowe, z którym współpracowałeś nie poprosiło Cię o okazanie ww. dokumentów bądź nawet nie poinformowało o takiej konieczności, napisz do nas lub umów się na bezpłatną konsultację – z chęcią pomożemy!

4.5/5 - (10 votes)
Zniesienie limitu składek ZUS – konsekwencje, rozwiązania

Zniesienie limitu składek ZUS – konsekwencje, rozwiązania

W dzisiejszym artykule przeanalizujemy potencjalne konsekwencje gospodarcze wynikające z ostatnio uchwalonej przez polski Sejm ustawy dotyczącej zniesienia górnego limitu składek...
Read More
Skąd tyle polskich firm w Anglii?

Skąd tyle polskich firm w Anglii?

"Na szczególną uwagę zasługuje rynek brytyjski, który cieszy się dużą popularnością wśród mieszkańców naszego kraju, czego dowodzą dane opublikowane przez...
Read More
Kto może założyć firmę w Anglii?

Kto może założyć firmę w Anglii?

Kim są i skąd pochodzą dyrektorzy brytyjskich spółek LTD? Kto może założyć firmę w Anglii?
Read More
Koszty delegacji pracownika lub dyrektora spółki LTD

Koszty delegacji pracownika lub dyrektora spółki LTD

Niewiele osób zdaje sobie z tego sprawę, ale koszty delegacji dyrektora bądź pracownika spółki LTD mogą zostać pokryte przez firmę.
Read More
Jak założyć spółkę LTD bez wyjazdu do UK?

Jak założyć spółkę LTD bez wyjazdu do UK?

Czy da się zarejestrować firmę w Anglii bez wyjazdu do Wielkiej Brytanii? Okazuje się, że tak i z tego artykułu...
Read More
Corporation Tax w 2023 roku – zmiany

Corporation Tax w 2023 roku – zmiany

Wraz z początkiem kwietnia zmieniła się główna stawka podatku Corporation Tax. Nie obowiązuje już niezależna od dochodów stawka liniowa wynosząca...
Read More
Inland Border Facility – Punkt Odprawy Śródlądowej

Inland Border Facility – Punkt Odprawy Śródlądowej

Niniejszy artykuł został poświęcony tematowi Inland Border Facility. Dowiesz się z niego kiedy trzeba stawić się w Inland Border Facility,...
Read More
Przepisy celne w UK

Przepisy celne w UK

Choć oficjalnie UK opuściła UE 01.01.2021 r., to zmiany w dotychczasowych zasadach regulujących wymianę handlową zachodziły i zachodzą etapami, stąd...
Read More
Dowód pochodzenia

Dowód pochodzenia

Dowód pochodzenia jest niezbędny do prawidłowego rozpoznania stawki cła właściwej dla przewożonego towaru. Istotnym czynnikiem wpływającym na tę stawkę jest...
Read More
Pochodzenie towarów

Pochodzenie towarów

Na potrzeby nakładania ceł importowych stosowane jest m.in. kryterium kraju pochodzenia sprowadzanego towaru. Kraj, z którego towary są pierwotnie wywożone,...
Read More
Zwolnienie z cła

Zwolnienie z cła

Cło jest opłatą nakładaną na towary podczas ich importu lub eksportu dokonywanego przez granice celne państwa. Rząd wykorzystuje cło przede...
Read More
Kody towarowe

Kody towarowe

Wielka Brytania opuściła Unię Europejską z końcem 2020 roku, dlatego obecnie przewóz towarów z i do UK obarczony jest obowiązkiem...
Read More
Cło Wielka Brytania

Cło Wielka Brytania

Unia Europejska, której jedną z reguł działania jest unia celna, gwarantowała swobodny przepływ towarów między krajami członkowskimi. To dlatego sprzedając...
Read More
MTD dla spółek zarejestrowanych do VAT UK

MTD dla spółek zarejestrowanych do VAT UK

Od kilku lat można zauważyć śmiałe działania brytyjskiego urzędu skarbowego podejmowane w kierunku osiągnięcia pełnej cyfryzacji administracji podatkowej. Jak podaje...
Read More
VAT a usługi związane z gruntem

VAT a usługi związane z gruntem

Dotychczas na naszym blogu poruszaliśmy obowiązki rejestracji i rozliczania VAT w Wielkiej Brytanii z perspektywy szeroko pojętego e-commerce, świadczenia usług...
Read More
Stawki VAT w Wielkiej Brytanii

Stawki VAT w Wielkiej Brytanii

Dla sprzedawców wchodzących na rynek brytyjski istotną kwestią jest ustalenie, ile wynosi podatek VAT od towarów i usług, które sprzedają....
Read More
VAT – podstawowe problemy Wielka Brytania

VAT – podstawowe problemy Wielka Brytania

Sprzedaż swoich usług czy towarów do Wielkiej Brytanii często wiąże się z koniecznością dokonania rejestracji firmy do VAT UK oraz...
Read More
Wielka Brytania – wszystko o podatku VAT

Wielka Brytania – wszystko o podatku VAT

Na naszym blogu kwestię rejestracji do VAT w Wielkiej Brytanii omawialiśmy wielokrotnie. Staraliśmy się przybliżyć jak najwięcej aspektów, które będą...
Read More
Księgowość Amazon – spółka z o.o. | JDG | LTD

Księgowość Amazon – spółka z o.o. | JDG | LTD

Amazon, to platforma sprzedażowa, której nikomu nie trzeba przedstawiać. W 2019 roku tuż przed pandemią, która w przypadku sektora e-commerce...
Read More
Spedycja Wielka Brytania – rozliczenie VAT

Spedycja Wielka Brytania – rozliczenie VAT

W naszym ostatnim artykule "Usługi transportowe do Wielkiej Brytanii – VAT 2021" poruszyliśmy zagadnienie świadczenia usług transportu towarowego w Wielkiej...
Read More
{"slide_show":3,"slide_scroll":1,"dots":"true","arrows":"true","autoplay":"true","autoplay_interval":3000,"speed":600,"loop":"true","design":"design-1"}

Śledzimy publikowane zmiany i wytyczne, co pozwala świadczyć usługi wysokiej jakości. Nasza oferta jest stale rozszerzana, tak by była dopasowana do zmieniających się wymogów. Przeprowadzimy Cię przez procesy, konieczne aby współpraca z brytyjskimi podmiotami przebiegała zgodnie z prawem.

Napisz do nas aby dowiedzieć się więcej

Pole obowiązkowe
Pole obowiązkowe
Pole obowiązkowe

Zadzwoń
PL: 12 210 08 78 (pon-pt 9-18)
GB: +44 1613 543 740 (pon-pt 9-18)

Wyślij E-mail
Formularz kontaktowy

Znajdź nas pod adresem
Office 46B, 182-184 High Street North, Londyn E6 2JA

Sprawdź opinie w google

Polityka Prywatności i Plików Cookies Ta strona korzysta z plików cookies. Korzystając z tej strony akceptujesz używanie cookies, zgodnie z Twoimi ustawieniami przeglądarki internetowej.
Zgoda